據財新報道，4月7日，銀監會印發了《關于集中開展銀行業市場亂象整治工作的通知》（5號文），要求組織全國銀行業集中整治市場亂象。該工作由銀監會現場檢查局牽頭，梳理了十大方面的亂象：這包括股權和對外投資，機構和高管，規章制度，業務，產品，人員行為，行業廉政風險，監管履職，內外勾結違法行為，非法金融活動。

監管的關鍵是人。對于銀行人員，銀監會要求檢查是否存在：以優惠條件錄用當地黨政領導干部家屬子女、客戶的親屬或子女，發生風險就將員工辭職；對于監管人員，銀監會要求，檢查是否存在：離職到被監管機構上班后，利用原有工作關系，謀求監管機構取消或放松監管要求。

銀監會要求，各機構要以法律法規為準繩，排查本機構、本單位、本地區存在的突出問題，“有什么排查什么、查實什么整治什么、有什么問題解決什么問題。”

近期密集出臺的文件包括，《關于提升銀行業服務實體經濟質效的指導意見》（4號文），《關于銀行業風險防控工作的指導意見》（6號文），《關于切實彌補監管短板提升監管效能的通知》（7號文）；以及，開展“三違反”（45號文，違反金融法律、違反監管規則、違反內部規章）“三套利”（46號文，監管套利、空轉套利、關聯套利）、“四不當”（53號文，不當創新、不當交易、不當激勵、不當收費）專項工作，力度空前。

7號文指出，將針對銀行業目前存在的突出風險，補充完善股東管理等監管制度。“三套利”中，銀監會也要求檢查，是否存在通過掩蓋關聯關系、股權代持、股權轉讓等方式，違規超比例持有商業銀行股權、變更持股或股份總額5%以上股東的情況。